miércoles, 9 de diciembre de 2015

Consejos de trading VI

Vaya época movida en los mercados verdad? Volatilidad, declaraciones, incertidumbre, pesimismo... estos momentos son los que ponen a prueba a un trader y a su sistema de trading. Estos momentos son los que van a definir nuestra manera de operar, los que van a probar nuestra disciplina, nuestro trabajo previo, nuestro conocimiento del mercado. Creo que es buen momento para una nueva entrega de la serie dedicada a consejos de trading, cuya principal finalidad es ayudar al que empieza en base a experiencias propias y ajenas, estudio constante y humildad.


-No operéis de inicio con contado: Asumo que habrá críticas a esta afirmación, pero uno está cansado de ver personas que reúnen con esfuerzo un capital y que van como corderos al matadero de la operativa de contado para ser sacrificados debido a la falta de formación, comisiones abusivas e inexperiencia. Tened en cuenta una cosa, el trading es una industria en la que lógicamente vuestro banco, broker o intermediario financiero busca un beneficio. Este beneficio básicamente se nutre de las comisiones y pagos por servicios, ya sea por plataformas, informes o señales. Esto es algo completamente legal y ético, nada que objetar. Lo que si hay que objetar es la falta de información o de investigación  por parte de los inversores nóveles a la hora de escoger el producto y el activo con los que operar en los mercados. 

Lo típico es que se comience, "animado" por un banco comercial, a operar con acciones a contado. Y todo ello tras pasar un ridículo test de conveniencia, vendernos unas plataformas penosas y empujarnos a operar con unas comisiones vergonzosas que nos hacen partir con la cuenta en negativo de manera exagerada. Al no estar formado, el inversor principiante es incapaz de asumir pérdidas, no conoce ni los ratios ni el entorno fundamental del valor, el análisis técnico le da pereza, y se convierte en el típico "pillado", que va a mantener su dinero en su cuenta de valores hasta el infinito y más allá, mientras le cobran comisiones de custodia. Por favor, si queréis invertir en acciones y no estáis en condiciones de hacerlo por falta de formación, información o tiempo, hacerlo a través de fondos de inversión, dejárselo a los profesionales. No seáis soberbios ni vayáis de listos, igual que para operar de apendicitis a una persona se necesita estudiar medicina, para operar en los mercados se necesita una formación rigurosa y mucha dedicación. 


-Escoged el producto de inversión y el mercado adecuados: algo que puede parecer tan lógico y racional, según mi experiencia, es el principal error de muchos inversores principiantes. Por ello os recomiendo:
-Buscad un activo con liquidez, nada de chicharros recomendados en la prensa rosa del trading que mueven pocos miles de euros al día. Cuidado con los gurús de las redes sociales, casualmente muchos venden cursos y suscripciones.
-Elegid activos que coticen en mercados que comprendáis totalmente, no os metáis a operar en futuros del petroleo si desconocéis como funciona en profundidad el mercado de futuros y el entorno macroeconómico y fundamental de este activo. 
-Buscad productos de inversión con costes reducidos, si operáis con poco capital es muy posible que las comisiones os acaben devorando una parte importante de vuestra cuenta si hacéis operativa diaria, para regocijo de vuestro broker por supuesto. 
-Exigid una plataforma de trading profesional: nada de plataformas propias sin tiempo real gratis y con un coste desorbitado, que se reduce milagrosamente si operáis como condenados y hacéis decenas de operativas al mes, con el consiguiente expolio a base de comisiones. Os recomiendo Metatrader, ProRealTime, VisualChart y NinjaTrader. El intermediario financiero que no ofrezca alguna de estas plataformas no merece vuestra consideración como broker.


-Usad apalancamiento: Si, puede sonar atrevido o temerario, lo sé. Pero el apalancamiento, una vez estudiado y asimilado, es la mejor herramienta que tiene un trader. Sabiendo cual es tu exposición real a contado con la posición con la que entres a mercado, los productos derivados te permiten exposición a activos o mercados que de otro modo nos serian inaccesibles. Nos permiten no tener inmovilizado toda nuestra cuenta de trading con un solo activo y gozar de mucha más flexibilidad para operar. Por ejemplo, si disponemos de 10000 € en nuestra cuenta de trading, el típico error para el trader que empieza es hacerse una cartera de valores del IBEX en el banco en el que tiene su nómina, hipoteca y demás. Todo es un error, desde no diversificar ni por mercado ni por activos, pasando por la sangría en comisiones y la plataforma de trading amateur, hasta la falta de formación.


Lo adecuado, en mi humilde opinión, sería por ejemplo invertir 8000 € en fondos de inversión o ETFs, no de la propia entidad sino seleccionados entre las mejores gestoras posibles, con un enfoque ligeramente conservador. Los 2000 € restantes, una vez descontados gastos de formación, operar con productos derivados y apalancamiento con una gestión de riesgo férrea y un tamaño de posición adecuado. Si buscáis con 10000 € o menos forraros y vivir del trading nada más empezar, el altamente probable que no lo logréis, y de paso os fundáis la cuenta presos de la avaricia, el miedo, el orgullo y la soberbia. Empezad en cuenta demo por supuesto durante unos meses, cuando empecéis en real hacedlo con muy poco, no seáis avariciosos. No operéis desesperados por sacar un sueldo cada mes si acabáis de empezar y vuestra estáis en los inicios de vuestra carrera como traders. La formación es imprescindible, no os podéis saltar etapas ni abreviar los años de aprendizaje, asumid esto desde el principio os ayudará mucho.

6 comentarios:

  1. Como bien dices "Lo típico es que se comience, "animado" por un banco comercial, a operar con acciones a contado" y añadiria que también es habitual que el banco comercial nos "anime" a invertir en sus propias acciones, que casualmente según sus expertos son las que mejores perspectivas tienen.
    Un saludo,
    Duk2
    Estrategias de Trading

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    1. Es que la mala praxis de algunas entiddes financieras no tiene nombre. No hay mas que echar un vistazo a la historia reciente de nuestro pais para ver como se ha usado la vinculación con el cliente para encasquetarle productos que no entendía, con información insuficiente y nula formación.

      Yo entiendo que se intenten colocar productos propios porque no hay nada más lógico que generar beneficios para tu entidad, pero creo que falta una regulación mucho mas restrictiva sobre la inversión de los particulares más allá de productos a plazo fijo. Si esto fuera así, seguramente los escándalos de los últimos años no se habrían producido, o sus efectos hubieran sido mucho menores.

      Saludos.

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  2. Hay varios obstáculos que podemos tener en el Forex cuando recién comenzamos. Lo que me intereso mucho fue estas recomendaciones en cuanto a plataformas: Metatrader, ProRealTime, VisualChart y NinjaTrader.

    Importante a tener en cuenta porque se supone que tenemos que poner nuestro dinero en unos de estos lugares. Ya los había visto antes y son ideal tanto para tener una cuenta to demo metatrader y para operar con dinero real.

    Gracias por esta información muy importante. Deténganse un poco a leer este artículo, lo recomiendo.

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    1. Muchas gracias Juan CAT.

      Las plataformas de trading que recomiendo son efectivamente ideales, los standares del mercado actuslnente. Yo he trabajado personalmente con varias y son mis preferidas sin duda.

      Bienvenido al blog

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  3. Hola Manuel:Como yo ya he pasado por lo que comentas en el articulo,me gustaría que me dijeras un broker para trabajar en ibex (como índice) y con qué producto,cfd u otros.No he trabajado nunca con cfd,solo con acciones a contado y con crédito.Gracias,y un saludo.

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    1. Hola Angel,

      Lo primero disculpa el retraso en contestarte, he tenido una semana movida por temas de trabajo. En cuanto a tu pregunta, yo te recomiendo que uses CFDs, me parece un producto barato de operar y no hay ningún problema de liquidez, aparte de un buen apalancamiento. Yo he trabajado con futuros, opciones, warrants y ETFs, y sinceramente los CFDs me parecen buena opción.

      En cuanto al broker, yo te recomiendo GKFX, son un broker inglés con presencia en muchos países del mundo, tienen oficina en Madrid, doble regulación CNMV y FCA y la atención el cliente es buena. Son bastante baratos y te ofrecen Metatrader sin coste, yo opero Forex con ellos de hace tiempo y no he tenido problema.

      En cuanto al subyacente, te recomendaría no meterte en IBEX, es un índice que está muy manipulado y es difícil de operar, yo te recomendaría el DAX o el SP500, son los más operados del mundo y por algo será. No pienses que por ser tu índice nacional vas a tener más información que en los otros, todo lo contrario de verdad.

      Un saludo y bienvenido al blog

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